Vyvedl prostředky z úvěru, aby uhradil dluhy u jiné spřízněné společnosti

Převzato ze Seriálu o vyvádění majetku firem specializované forenzní agentury Surveilligence, která vyšetřuje sofistikovanou finanční kriminalitu a na příkladech z praxe každý týden zveřejňuje zajímavé případy vyvádění majetku z firem.

Podnikatel převedl prostředky z úvěru načerpaného do své společnosti A na jinou svou společnost B a tento převod maskoval jako úhradu za nákup zásob. Prostředky vyvedl bez vědomí úvěrující banky, ve snaze uhradit závazky a zachránit společnost B před konkurzem. Dopustil se tak úvěrového podvodu a úvěrující bance podle rozsudku způsobil škodu 4.775.000 Kč. Obě jeho společnosti nakonec skončily v konkurzu.

Schéma

Podnikatel byl jediným společníkem dvou obchodních společností. V roce 2008 se jeho společnost B ocitla v platební neschopnosti. Podnikatel chtěl situaci zachránit a tak jménem své druhé společnosti A uzavřel s bankou úvěrovou smlouvu, na základě které mohl čerpat revolvingový úvěr na financování zásob až do výše 10 mil. Kč.

Bance přitom zatajil, že peníze chce obratem převést na účty své druhé společnosti B a zaplatit z nich část jejího dluhu, což také udělal. Úvěr od počátku sjednával pro svojí předluženou společnost B, která by za normálních okolností na bankovní úvěr nikdy nedosáhla. Po načerpání prostředků na úvěrový účet své společnosti A, je na základě nezjištěného právního titulu a v rozporu se zněním úvěrové smlouvy vyvedl na účty své společnosti B.

Podnikatel si přitom musel být vědom, že jeho společnost B poskytnuté prostředky společnosti A respektive bance nikdy nevrátí, poněvadž již při uzavření smlouvy o převodu peněz byla předlužena. Podnikatel se následně hájil tím, že peníze z úvěrového účtu nevyvedl, ale nakoupil za ně od společnosti B zásoby pro společnost A.

Tuto jeho obhajobu ale vyvrátilo vyšetřování, které potvrdilo, že k žádnému nákupu zásob nedošlo. Že jeho společnost A nemá žádné zásoby, které by odpovídaly poskytnutému 10 milionovému úvěru.

Dopady

Aby se zbavil odpovědnosti, převedl krátce poté obě svoje společnosti na takzvaného bílého koně (na kterého byly zapsány desítky jiných společností). Podnikatel převodem prostředků z úvěru svou společnost B nezachránil a skončila v konkurzu. Nedlouho po ní společnost A, kterou ke zmiňované „záchranné akci“ podnikatel použil, přestala splácet svůj úvěr i své závazky a rovněž skončila v insolvenci.

Způsobená škoda

Obviněný svým jednáním způsobil úvěrující bance škodu ve výši 4.775.000 Kč. Ve zbývající nesplacené částce jistiny úvěru byl úvěr zajištěn záruční listinou záruční banky, která polovinu dlužné jistiny poškozené úvěrující bance uhradila.

Trest

Obviněný podnikatel byl za svoje jednání již pravomocně odsouzen. Za úvěrový podvod dostal v březnu 2017, v opakovaném soudním řízení, čtyřletou podmínku a trest zákazu podnikání v obchodních společnostech na čtyři léta. Zároveň musí poškozené bance uhradit škodu. V současnosti již nepodniká.

CHRONOLOGIE PŘÍPADU

  • 2008: Podnikatel je jediným společníkem společnosti B, která byla předlužena.
  • 28.2.2008:  Podnikatel jménem své druhé společnosti A čerpá bankovní úvěr až do výše 10 mil. Kč na nákup zásob, ale prostředky, bez vědomí banky, obratem převádí na společnost B.
  • 13.10.2008:  Podnikatel společnost B i A převádí na takzvaného bílého koně.
  • 8.12.2008:  Se společností B bylo zahájeno insolvenční řízení.
  • 27.10.2008: Společnost A přestala bance splácet úvěr.
  • 9.3.2009: Soud rozhodl o úpadku společnosti B.
  • 12.3.2009: Se společností A bylo zahájeno insolvenční řízení.
  • 22.10.2009: Soud rozhodl o úpadku společnosti A.
  • 22.12.2009: Na majetek společnosti A byl prohlášen konkurz.
  • 19.2.2010: Polovinu dlužné jistiny uhradila záruční banka.
  • 22.2.2011: Konkurz společnosti A byl pro nedostatek majetku zrušen.
  • 15.5.2013: Podnikatel byl obžalován.
  • 25.7.2014: Krajský soud vynesl nad obviněným podnikatelem první odsuzující rozsudek.
  • 23.4.2015: První odsuzující rozsudek potvrdil vrchní soud.
  • 2.12.2015: První odsuzující rozsudek zrušil nejvyšší soud a přikázal nové projednání případu.
  • 26. 2. 2016: Krajský soud vynesl druhý odsuzující rozsudek.
  • 30.3.2017: Druhý odsuzující rozsudek potvrdil vrchní soud.
  • 18.9.2018: Druhý odsuzující rozsudek definitivně potvrdil nejvyšší soud.

ZDROJE

Řízení u Krajského soudu v Brně – pobočka Zlín, sp.zn. 68 T 5/2013
Řízení u Vrchního soudu v Olomouci, sp.zn. 6 To 95/2014
Řízení u Vrchního soudu v Olomouci, sp.zn. 6 To 43/2016
Usnesení Nejvyššího soudu ČR, sp.zn. 7 Tdo 1328/2015
Usnesení Nejvyššího soudu ČR, sp. zn. 7 Tdo 1072/2018 
DALŠÍ ČÁSTI SERIÁLU

Čekám na vaše komentáře

Tato stránka používá Akismet k omezení spamu. Podívejte se, jak vaše data z komentářů zpracováváme..

%d bloggers like this: